اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال word

تعد اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال من أهم القضايا التي أصدرتها اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال للحد من الأرباح غير المشروعة والحد من ارتكاب الجرائم. وسنوضح لكم بالتفصيل في المواد المدرجة فيها اللائحة التنفيذية لمكافحة غسل الأموال.

تطبيق اللوائح الخاصة بنظام مكافحة غسل الأموال

شكلت رئاسة المملكة العربية السعودية اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال. غسيل الأموال يعني إخفاء الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة. ويؤدي ذلك إلى ارتفاع معدلات التضخم وارتفاع الأسعار وتدهور الوضع الاقتصادي. تتكون هذه اللائحة من عشرة فصول، أي 51 مادة، ويمكن إدراجها في القائمة الكاملة “”.

بيانات عن اللائحة التنفيذية لمكافحة غسل الأموال

بيانات الانبعاثات الخاصة باللوائح مفصلة أدناه:

إقرأ أيضاً:

نظام مكافحة غسيل الأموال 1439

استكمالاً لعرضنا حول الأحكام التطبيقية لنظام مكافحة غسل الأموال، سنوضح لكم أدناه مواد الأحكام التطبيقية لنظام مكافحة غسل الأموال:

1- تعريفات اللائحة

تتضمن بعض تعريفات المصطلحات الموجودة في القائمة ما يلي:

• الحظر الاحترازي: هذا حظر مؤقت على التصرف العام في الأموال.
• الأوراق المالية القابلة للتداول لحاملها: الأدوات النقدية التي تكون على شكل مستندات رسمية مثل الشيكات.
• البنك الصوري: بنك معتمد في المملكة ولكن غير موجود محلياً.
• إجراءات العناية الواجبة: التحقق من دقة معلومات العملاء يساعد في تقليل المخاطر التي تتعرض لها الشركة.

2- في قائمة الجرائم الجنائية

في إطار التعرف على القواعد التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال، يعتبر الشخص مرتكباً جريمة غسل الأموال إذا قام بأي من الأفعال التالية:

• تحويل أو تحويل الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة بقصد إخفاء مصدرها.
• كسب المال وامتلاكه بطرق غير مشروعة.

3- طرق الوقاية

وفيما يلي سنوضح الأساليب الوقائية التي يجب على المؤسسات والأفراد اتباعها حتى لا يتم الاشتباه بارتكاب جريمة غسل الأموال. هذه الطرق هي:

• يجب على جميع المؤسسات المالية والشركات والمهن غير المالية العمل بشكل مستمر للتعرف على المخاطر المحتملة لجرائم غسل الأموال.
• لا يجوز للمؤسسات المالية فتح حسابات لأشخاص مجهولين أو بأسماء مستعارة.
• يجب على المؤسسات المالية المراقبة المستمرة لجميع المعاملات المالية والمستندات الرسمية للتأكد من مدى اتساق البيانات المتوفرة لديها عن العميل وأنشطته التجارية ومصادر الأموال التي يتلقاها.

إقرأ أيضاً:

4- عقوبات مرتكبي جرائم غسل الأموال

وفيما يتعلق باللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال، نوضح أدناه العقوبات المفروضة على مرتكبي الجرائم:

• ويعاقب كل من يرتكب جرائم غسل الأموال في المملكة بالسجن لمدة تتراوح بين ثلاث إلى خمس سنوات أو بغرامة لا تزيد على سبعة ملايين ريال سعودي. وفي بعض الحالات يعاقب بالعقوبتين.
• يُمنع السعودي المحكوم عليه بالسجن من مغادرة المملكة لمدة تساوي مدة السجن المحكوم عليه بها.
• أما غير السعودي فبعد قضاء العقوبة المحكوم بها عليه سيتم ترحيله من المملكة ولن يسمح له بالعودة إليها.

وتلتزم الإدارة العامة لمكافحة غسل الأموال بسن القوانين الكفيلة بالحد من هذه الجرائم والحفاظ على الوضع الاقتصادي للبلاد والعمل على نموها، حيث أن تلك الجرائم تشل النمو الاقتصادي.